L’organisme français de surveillance de la fraude et de la criminalité financière, Tracfin, a publié son rapport annuel, indiquant que l’activité frauduleuse est devenue à la fois plus fréquente et plus évoluée au cours de l’année écoulée.
Le rapport a mis en évidence les formes de fraude les plus importantes suivies par le chien de garde. Elle a notamment constaté que les arnaques au CPF (Compte Personnel de Formation) représentaient une part importante de l’activité frauduleuse enregistrée cette année.
Voici les arnaques mises en évidence par le rapport :
L’arnaque au CPF : La Compte Personnel de Formation est accessible à tous les salariés en France. Essentiellement, ils ont accès chaque année à une somme d’argent pour une formation professionnelle gratuite (800 € pour les travailleurs non qualifiés, 500 € pour les travailleurs qualifiés à temps plein).
Il s’agit d’un véritable programme soutenu par le gouvernement avec un véritable site Web et une application – il est particulièrement utile pour les étrangers en France car l’argent peut être utilisé pour des cours de français. .
Malheureusement, le nom est cependant fréquemment utilisé par les escrocs et le directeur de Tracfin, Guillaume Valette-Valla, a prévenu que ces escroqueries se sont professionnalisées, impliquant souvent désormais des organisations criminelles transnationales, notamment celles situées hors de l’UE, ainsi que des sociétés écrans qui existent pour siphonner hors de l’argent public.
Beaucoup de ces escroqueries impliquent des SMS et des appels téléphoniques avertissant les gens qu’ils perdraient leur allocation et les incitant à s’inscrire à des cours de formation sont devenus de plus en plus fréquents. Ces messages contiennent souvent des liens frauduleux demandant aux destinataires de saisir leurs informations personnelles sur des sites Web douteux.
La présence des sociétés écrans du CPF a considérablement augmenté en 2021, selon le rapport. Tracfin a reçu 116 déclarations de soupçons de sociétés écrans, soit une augmentation significative par rapport aux 10 signalées en 2020.
Pour l’ensemble des fraudes au CPF, les escroqueries engrangées représentent plus de 43,2 M€ contre 7,8 M€ un an plus tôt.
L’arnaque à la carte vitale – si vous habitez en France votre carte vitale est un document vital, vous permettant d’accéder aux soins de santé financés par l’État.
Une arnaque de plus en plus courante consiste à envoyer un SMS ou un e-mail informant une personne que son carte vitale est sur le point d’expirer, et de cliquer sur le lien et d’entrer ses coordonnées pour le garder actif. C’est une arnaque, le carte vitale n’expire pas. Si vous avez besoin d’apporter des modifications à votre carte ou d’en demander une nouvelle si vous l’avez perdue ou volée, utilisez ou rendez-vous dans votre bureau CPAM local.
Escroqueries au volant – L’été est la période de l’année où des milliers de personnes – locaux et touristes – prennent les routes pour un voyage, et les escrocs s’attaquent souvent aux conducteurs.
Certains escrocs opèrent dans les stations-service, approchent des conducteurs non français et leur racontent une histoire sanglante pour essayer d’extorquer de l’argent, tandis que d’autres opèrent des escroqueries à l’assurance en prétendant que vous avez endommagé leur voiture. Il y a aussi des rapports sporadiques de «faux flics» qui essaient d’infliger des amendes en espèces sur place aux voitures avec des plaques d’immatriculation étrangères.
Escroqueries postales – c’est une expérience très courante de recevoir un message de La Poste ou d’un coursier vous indiquant que vous étiez absent lorsqu’ils ont essayé de livrer un colis. En général, il vous suffira d’organiser une autre heure ou de vous rendre au bureau de poste, mais méfiez-vous des SMS ou des e-mails vous informant qu’il y a des frais impayés pour un colis, avec un lien pour entrer les détails de votre carte.
Les coursiers ne fonctionnent pas comme ça et s’il y a des frais de port ou de douane en suspens, vous les payez en personne et non via un lien dans un e-mail ou un SMS.
Attaques de rançongiciels – La France a également connu une augmentation des attaques de ransomwares, en particulier celles ciblant les petites entreprises.
En 2021, l’Agence nationale française de la sécurité des systèmes d’information (ANSSI) a traité 203 attaques de ransomwares, contre 192 en 2020 et 69 en 2019. Cela représente une augmentation de 194 % des incidents traités en deux ans. Ces attaques visaient principalement (plus de 52 %) les très petites, petites et moyennes entreprises.
Les attaques de ransomwares sont en augmentation pour deux raisons : un manque de connaissances et de sécurité numériques, et une spécialisation et une professionnalisation accrues de l’écosystème criminel.
Fraude sur les régimes gouvernementaux : Tracfin a également constaté une augmentation des déclarations frauduleuses pour les dispositifs gouvernementaux, notamment ceux mis à disposition en réponse d’urgence à la crise du Covid-19.
Celles-ci étaient principalement représentées par le détournement des indemnités de chômage partiel, les aides d’urgence aux entreprises, aux indépendants et aux chefs d’entreprise, et les prêts garantis par l’État.
Avoir hâte de – le rapport a également averti que les NFT (jetons non fongibles) pourraient constituer un risque supplémentaire de fraude et de cybersécurité pour les personnes à travers le pays.
Jusqu’à présent, Tracfin a été informé d’escroqueries impliquant des NFT dont la valeur a été augmentée artificiellement (“pump and dump”), des NFT copiant ou plagiant des œuvres originales sans en avoir le droit d’auteur ou simplement de faux NFT qui disparaissent une fois téléchargés depuis un site frauduleux. L’organisme de surveillance a également souligné que les NFT pourraient éventuellement être utilisés à des fins de fraude fiscale.
En plus de traquer les escroqueries en France, Tracfin a également été impliqué dans la traque des avoirs des oligarques russes après la mise en place des sanctions contre Moscou suite à l’invasion de l’Ukraine, estimant que 1,18 milliard d’euros d’actifs financiers et non financiers ont été gelés en France depuis le début du conflit.
Si vous êtes contacté par une entreprise et que vous n’êtes pas sûr de son authenticité, le gouvernement français a dressé une “liste noire” d’entreprises douteuses qui essaient fréquemment d’escroquer les gens – .
Si vous pensez avoir été victime d’une arnaque, notamment si vous avez partagé vos informations bancaires, la première étape consiste à contacter votre banque. Vous pouvez en savoir plus sur ce qu’il faut faire dans ce scénario, .
