Alors que la livre est encore faible par rapport aux autres devises, elle s’est quelque peu redressée depuis sa chute après le mini-budget de la chancelière britannique.
Au 5 octobre, le taux de change était de 1 £ pour 1,14 €. Pour les Britanniques vivant en France qui perçoivent des revenus en livres sterling – qu’ils soient retraités ou autres ayant des intérêts financiers encore au Royaume-Uni – la baisse de la valeur de la livre a eu des impacts négatifs.
La section locale pour savoir comment elle a été affectée par le taux de change. Beaucoup ont offert leurs conseils pour naviguer dans le paysage économique actuel.
De nombreux lecteurs trouvaient la vie encore abordable, mais s’attendaient à être plus gravement touchés à l’avenir. Le retraité A. Wood, qui vit en Haute Vienne, a déclaré que « la récente baisse de la valeur de la livre ne m’affectera pas immédiatement. S’il reste bas pendant plus d’un an, je devrai peut-être faire quelques calculs.
Les retraités ont notamment déclaré que la vie en France était devenue « plus chère » et « plus chère » pour eux, mais être conscient des hausses de prix et gérer les changements « avec prudence » étaient des solutions plausibles pour le moment.
En général, les résidents français sont mieux protégés contre l’inflation que de nombreux autres pays européens, grâce aux initiatives gouvernementales telles que le plafonnement des prix de l’énergie et les remises sur les carburants, mais les prix de nombreux articles de tous les jours, tels que la nourriture, n’ont cessé d’augmenter.
Un répondant, Nigel Harrison, un ancien consultant en affaires à la retraite, a déclaré que la faiblesse de la livre n’a “pas rendu la vie inabordable, mais inquiétante”.
Pendant ce temps, certains lecteurs, qui sont tous également à la retraite, ont déclaré qu’ils commençaient à ressentir des impacts plus graves du taux de change.
Bibliothécaire à la retraite et micro-entrepreneure, Pat Hallam, qui vit à Paris depuis deux ans, a déclaré qu’elle percevait sa retraite de carrière en livres, qu’elle transférait ensuite en euros via son compte bancaire français.
Elle a expliqué qu’elle travaille déjà pour suppléer au coût de la vie à Paris, mais qu’elle s’attend maintenant à devoir assumer un travail supplémentaire.
Elle s’attend également à “réduire des choses comme la socialisation, les sorties au restaurant et la culture”.
« Expliquer cela à des amis sera difficile, et c’est ce qui rend la vie à Paris un plaisir. Je sais que le coût de la vie serait moins cher dans d’autres régions de France, mais j’ai passé les 2 dernières années à construire une vie à Paris, ma destination de rêve. Je serais très déçue si les événements outre-Manche me forçaient à déménager, voire à retourner au Royaume-Uni », a-t-elle déclaré.
Pat n’est pas seul – Tom Baker, qui est à la retraite et vit dans le sud-ouest de la France – a déclaré: “Toutes mes pensions viennent du Royaume-Uni et la baisse des échanges se fait vraiment sentir, associée à la perte sur le transfert de l’argent en France alors que je avoir cinq pensions.
Baker a expliqué que la baisse de ses revenus a été particulièrement difficile “à 74 ans avec deux jeunes fils âgés de sept et 10 ans” et dans “le climat financier actuel, le coût de tout monte en flèche”.
De nombreux lecteurs ont déclaré qu’ils essaieraient de vivre d’épargne en attendant que la valeur de la livre augmente à nouveau, ce qui a également posé ses propres problèmes, car de nombreux comptes bancaires britanniques ont commencé à fermer les comptes de non-résidents britanniques.
John Stanley Mumford s’est retrouvé dans cette situation, il a déclaré : « J’ai une pension en livres. Je vivrai sur mes économies jusqu’à ce que la valeur de la livre monte ! Mais, la banque Barclays va fermer mon compte car je suis un résident français, donc en gros je suis bourré !
Les non-retraités ont également ressenti les effets d’une livre faible. Un répondant a évoqué le dilemme de tenter de vendre sa maison au Royaume-Uni et de se demander s’il devait laisser l’argent en livres ou le transférer en euros par la suite. D’autres s’inquiétaient de leurs comptes d’épargne au Royaume-Uni.
Les répondants ont offert des conseils utiles à d’autres personnes occupant des postes similaires – allant de conseils pour essayer de tenir bon pour un meilleur taux de change à des recommandations sur la façon de devenir plus économe – comme se débarrasser des services de streaming inutilisés et réduire de manière générale.
Tom Baker a déclaré qu’il recommandait de transférer des fonds “peut-être tous les trois mois pour réduire le coût des frais de transfert, qui depuis le Brexit ont vraiment augmenté”.
Il a également déclaré qu’il vérifiait le taux journalier “pendant une semaine ou 10 jours avant que le transfert ne soit nécessaire pour essayer d’obtenir un meilleur taux pour chaque taux”. D’autres ont dit si possible – attendez que la livre récupère.
Cependant, pour ceux qui ne peuvent pas tenir jusqu’à ce que la livre soit plus forte, plusieurs lecteurs ont recommandé des applications et des services bancaires internationaux, tels que Wise et Revolut comme moyens pratiques de trouver de meilleurs taux de change et d’éviter des frais élevés lors d’un transfert entre une banque britannique et une banque française. .
Enfin, Pat Hallam a conseillé aux Britanniques vivant en France d’envisager de demander des prestations sociales si nécessaire. Elle a dit que même si vous n’y avez jamais pensé, “soit par fierté, soit parce que vous ne pensiez pas être éligible, c’est peut-être le moment de regarder à nouveau.”
Elle a également recommandé de suivre plus attentivement la consommation d’énergie via un compteur intelligent : “il faut trois mois d’utilisation avant de pouvoir commencer à comparer la consommation, mais cela permet de suivre votre consommation d’énergie”.
Un grand merci à tous ceux qui ont participé à notre enquête et partagé leurs expériences et conseils.
